Planejamento patrimonial: um guia inicial

Planejamento patrimonial é o conjunto de decisões tomadas em vida para organizar como um patrimônio será administrado e, eventualmente, transmitido às próximas gerações.

Entre os instrumentos mais conhecidos estão o testamento, a doação em vida com reserva de usufruto e a holding familiar — cada um com implicações jurídicas e tributárias distintas.

Não existe um modelo único: a escolha do instrumento depende da composição familiar, da natureza dos bens e dos objetivos de quem planeja.

Texto de caráter geral e informativo — decisões de planejamento patrimonial devem ser avaliadas caso a caso.